عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس

دلایل عملکرد ضعیف معامله گران در بازار فارکس

چرا بعضی از معامله‌گران فارکس سرمایه خود را از دست می‌دهند؟

هیچ اطلاعات دقیقی از اینکه چه تعداد از معامله‌گران سرمایه خود را در فارکس از دست داده‌اند در اختیار نداریم.
با این حال، اکثر منابع تایید نشده در اینترنت نشان می دهند که بیش از 90 درصد از معامله گران ارز، ضرر در معاملات را تجربه کرده‌اند.
دیدن جملاتی مانند « معامله، علم پرتاب موشک نیست» همچنان رایج است.

بنابراین، اگر بدست آوردن سود از بازار معاملات کار ساده‌ای است پس چرا بسیاری از معامله‌گران شکست می‌خورند؟
بیایید باهم دلایل عملکرد ضعیف اکثر معامله‌گران را بررسی کنیم.

عدم استفاده از یک استراتژی آزمایش شده

تمام معامله‌گران فارکس اهمیت یک استراتژی خوب آزمایش شده را می‌دانند اما با این حال تنها تعداد کمی از آنها برای آزمایش استراتژی خود در بازه زمانی طولانی، صبر میکنند.
یک جفت ارز می‌تواند چندین هفته روندی صعودی یا نزولی داشته باشد.
بنابراین، در این شرایط یک استراتژی ساده‌ که از روند پیروی می‌کند، می‌تواند بازده بالایی داشته باشد.
با این حال، اگر همان جفت ارز در محدوده مورد نظر به صورت یکنواخت و ثابت حرکت کند این استراتژی کاربردی نخواهد داشت و استفاده از آن باعث ضرر شما می‌شود.

در نتیجه می‌توان گفت که باید یک استراتژی را در دوره‌های همراه با نوسان و ثابت یک جفت ارز آزمایش کنید.
انجام بک تست ، پله آخر در آزمایش یک استراتژی نیست اما می‌تواند پتانسیل کاربرد استراتژی شما را در معاملات فارکس مشخص کند.
بعد از آن باید استراتژی خود را بهینه‌سازی کنید و تست‌های فوروارد را انجام دهید ( مدل‌سازی معاملات یا پیاده کردن آنها روی کاغذ).
معامله‌گرانی که صبر کافی برای دنبال کردن این مراحل را ندارند با ضرر مواجه خواهند شد.

نسبت ریسک به سود کم

همیشه فرصت‌هایی برای معامله در بازارها وجود دارد زیرا حداقل یک یا دو ارز اصلی در حال طی کردن روند خود خواهند بود.
اما با این حال نباید یک معامله را بدون در نظر گرفتن نسبت ریسک به سود انجام داد.
اگر یک جفت ارز، زیر سطح مقاومت اصلی معامله شود باید بعد از شکسته شدن مقاومت وارد معامله شوید.
اگر به امید برک اوت، معامله خود را باز کنید، شکست خواهید خورد، زیرا سطح حمایت در فاصله زیادی از نقطه ورود شما قرار دارد.

در این شرایط، با توجه به نسبت ریسک به سود نباید معامله‌ای را انجام دهید.
معامله‌گرانی که به این موضوع توجه نمی‌کنند با ضررهای معاملاتی بیشتری مواجه خواهند شد.

استفاده نکردن از استاپ لاس

هم معامله‌گران تازه‌وارد و هم حرفه‌ای از اهمیت استاپ لاس آگاه هستند.
اما با این حال، استفاده از آن در زمان معامله در بازارها از نظر روانشناسی بار سنگینی برای معامله‌گران به همراه خواهد داشت.

تعیین استاپ لاس نامناسب می‌تواند سود شما را کاهش دهد به همین دلیل، به شما پیشنهاد می‌دهیم که با تمرین کردن، سطح استاپ لاس مناسب را تعیین کنید.
هیچ گاه تعیین استاپ لاس در معاملات را نادیده نگیرید.
معامله‌گری که از آن استفاده نکند بالانس حساب فارکس خود را به سمت صفر پیش خواهد برد.

استفاده نادرست از لوریج

بروکرهای فارکس به معامله‌گران استفاده از لوریج را برای افزایش حجم معاملات، پیشنهاد می‌دهند اما باید از این موقعیت عاقلانه استفاده کنید.
معامله یک لات کامل EUR/USD با سرمایه 500 دلار خطرناک است، زیرا تغییراتی به اندازه 50 پیپ که بر خلاف پوزیشن شما باشد می‌تواند باعث توقف شما شود.
می‌توان گفت که استفاده از لوریجی با نسبت 1:200 برای باز کردن معاملات به حجم یک لات و موجودی 10 هزار دلار اقدامی مناسب است.
بهتر است معامله‌گران ارز نسبت به استفاده نادرست از لوریج در تعیین اندازه پوزیشن خود بسیار دقت کنند.

تعیین لوریج مناسب منجر به انجام معاملاتی موفق و کسب سود شما می شود.

طمع

یک معامله گر باید در صورت رو به رو شدن با پیشروی روند معامله برخلاف انتظاراتش، پوزیشن باز خود را ببندد.
با این حال فرد برای بستن چنین موقعیتی به عزم و اراده خاصی نیاز دارد.
همیشه حرص و طمع، باعث زنده شدن امید واهی در معامله‌گران و انتظار بی‌پایان آنها برای کسب موفقیت می‌شود.
توجه داشته باشید که در چنین شرایطی پوزیشن معامله‌گر با مارجین کال و سطح توقف رو به رو می‌شود.

در نتیجه می‌توان گفت که یک معامله‌گر حریص حتی در زمان درست نیز نمی‌‌تواند پوزیشنی که با سود همراه است را ببندد.
حتی اگر جفت ارز به سطح مقاومت اصلی نیز برسد این دسته از معامله‌گران برای برداشت سود خود همچنان درنگ می‌کنند.
در نهایت معامله‌گر سود خود را در پایین‌ترین سطح برداشت می‌کند و یا با مشاهده معکوس شدن روند، بدون کسب سود به سرعت از پوزیشن خود خارج می‌شود.
بنابراین، می‌توان گفت که حرص و طمع از جمله ویژگی‌هایی است که باعث شکست معامله‌گران می‌شود.

ترس

زمانی که یک پوزیشن باز می‌شود، معامله‌گر باید به معامله خود اجازه دهد تا به استاپ لاس و یا تارگت سود تعیین شده برخورد کند.
این در حالی است که بسیاری از معامله‌گران به دلیل ترس، استاپ لاس و سطح سود خود را در معامله تغییر می‌دهند.
اگر بازار فارکس بر خلاف پوزیشن باز آنها حرکت کند، معامله گران مبتدی به طور کلی دستورات استاپ لاس خود را تغییر می دهند و بالعکس.
وارن بافت، بزرگترین سرمایه‌گذار جهان می‌گوید:

تا زمانی که نتوانید کاهش ارزش 50 درصدی سهام خود را بدون هیچ ترسی تصور کنید، نباید وارد معاملات شوید».
همین قوانین برای معاملات فارکس نیز صادق است.
معامله‌گری که با ترس حرکت کند، محکوم به ضرر است.

به روز نبودن اطلاعات معامله‌گر از تحولات اقتصادی

قبل از خرید یا فروش پوزیشن یک جفت ارز باید به جوانب مختلف از جمله موارد مربوط به بخش فاندامنتال و تکنیکال تصمیم خود توجه کنید.
بی توجهی به داده‌های اقتصادی و تحولات سیاسی منجر به زیان جبران ناپذیری خواهد شد.

معاملات کورکورانه

معاملات ارزی هرگز نباید صرفاً بر اساس توصیه افرادی که هیچ شهرتی در این زمینه ندارند، انجام شوند.
در صورتیکه انجام چنین معامله‌ای باعث ضرر شود، معامله‌گر نمی‌تواند علت آن را پیدا کند.
بنابراین، معامله گرانی که براساس توصیه‌های افراد فاقد صلاحیت وارد معامله می‌شوند، همچنان در جهل خود باقی خواهند ماند.

موضوعات مطرح شده در بالا مهم‌ترین دلایلی هستند که باعث ضرر عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس معامله‌گران فارکس می‌شوند.
اما در این میان نیز، دلایل دیگری بر ضرر معاملات شما تاثیر گذارند که باید با دقت آنها را بررسی کنید.
توجه داشته باشید که حتی با تجربه‌‌ترین معامله‌گران نیز گاها با ضرر مواجه می‌شوند.
اما معامله‌گران حرفه ای، اشتباهات خود را تکرار نمی‌کنند و همین عامل در نهایت باعث موفقیت آنها می‌شود.

نقاط خروج از معامله

یکی از عوامل حیاتی بقای معامله‌گران در بازار مالی، مدیریت سرمایه است. نواحی ورود و خروج از معامله، دو بخش اصلی یک استراتژی معاملاتی کامل می‌باشند. مدیریت ریسک معاملات در بازار سهام، در گرو تعیین نقاط خروج بهینه در شرایط سود و زیان است. به عبارت دیگر، در صورتی که حین ورود به موقعیت معاملاتی، برنامه خروج احتمالی ما مشخص نشده باشد؛ نمی‌توان حجم معاملاتی منطقی تعیین نمود و در نتیجه عملاً قادر به مدیریت سرمایه خود نخواهیم بود. تعیین نقاط خروج از موقعیت‌های معاملاتی، یکی از مهم ‌ترین مهارت‌های معامله‌گری است که به باور برخی کارشناسان اهمیت این موضوع از نحوه ورود به معامله نیز بیشتر است زیرا، حتی اگر در بهترین زمان ممکن نیز وارد بازار شده باشیم؛ اما نتوانیم برای خروج از معامله تصمیم درستی اتخاذ کنیم، قطعاً معاملات پرسودی نخواهیم داشت!

به طور کلی حین خروج از معاملات، نتایجی جز سود، زیان و در مواقع نادری خنثی(نقطه سر به سر) در انتظار ما نیست. در واقع اگر پیش بینی ما صحیح بوده باشد؛ در نقطه احتمالی پایان روند بر اساس استراتژی معاملاتی، سهام را به فروش می‌رسانیم و در صورت اشتباه بودن دیدگاه ما نسبت به روند آتی سهم، در ناحیه‌ای که دیگر امیدی برای بازگشت قیمت‌ها وجود ندارد؛ با پذیرش زیان از معامله خود خارج می‌شویم. عموماً در بازار مالی، معامله‌گران نقاط خروج خود را بر اساس روش‌های نموداری یا سایر روش‌های مبتنی بر تابلوی قیمت‌ و متناسب با افق سرمایه‌گذاری خود تعیین می‌کنند که در مقالات بعدی بلاگ آسان بورس به شرح این اصول و ابزار تحلیلی می‌پردازیم. فلسفه اصلی تعیین نقاط خروج این است که در مواقع حرکات موافق بازار بتوانیم در ناحیه مناسبی از بازار خارج شده تا سود حاصل از معاملات از دست عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس نرود و زمانی که بازار در جهت مخالف ما در حال پیشروی است؛ در بهترین نقاط ممکن دارایی خود را به فروش رسانده و از زیان بیشتر جلوگیری کنیم.

نقاط خروج از معامله در بازار مالی، به دو دسته کلی حد سود و حد زیان تقسیم می‌شوند؛ که در ادامه به توضیح آن‌ها خواهیم پرداخت.

حد سود چیست؟

ناحیه بهینه خروج از بازار حین حرکت قیمت در جهت موافق موقعیت معاملاتی و صحت پیش بینی را، اصطلاحاً حد سود می‌نامند. در درجه اول هدف از تعیین حد سود این است که بتوانیم بازدهی مورد انتظار از معاملات خود را محاسبه کنیم و همچنین برنامه از پیش تعیین شده‌ای برای فروش دارایی خود داشته باشیم تا، عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس هنگام تصمیم برای خروج از معامله دچار طمع یا استرس نشده و در مواقع رسیدن به سود مد نظر، بدون هیچ‌گونه اتلاف وقتی از معامله خارج شویم. تعیین حد سود پیش از ورود به معامله الزامی است زیرا، همگان می‌دانند روندهای بازار مالی پایدار نیستند و باید رویکردهای تدافعی حفاظت از سود داشته باشیم تا بازدهی مناسبی کسب کنیم.

حد سود به ما توانایی قیاس بین موقعیت‌های معاملاتی مختلف را می‌دهد؛ تا از ورود به معاملاتی که پتانسیل سوددهی مناسبی ندارند، اجتناب نموده و در صورت وجود چندین موقعیت مناسب هم‌زمان، بتوانیم از لحاظ بازده مورد انتظار، بهترین آن‌ها را برگزینیم. گاهاً مشاهده می‌شود؛ معامله‌گران تمرکز اصلی خود را بر نقطه ورود و حد ضرر گذاشته و توجه خاصی به تعیین حد سود ندارند. این رویکرد کاملاً اشتباه است زیرا، در این صورت شما برنامه خاصی برای خروج نداشته و تابع شرایط جاری بازار هستید. در چنین وضعیتی، اگر معامله‌گر از تجربه و مهارت بالایی برخوردار نباشد؛ امکان از دست رفتن سودها و تبدیل معاملات موفق به موقعیت‌های بازنده بسیار محتمل است. .

حد ضرر چیست؟

حد زیان در نقطه مقابل حد سود قرار دارد. نقطه خروج از بازار به هنگام پیشروی قیمت بر خلاف موقعیت معاملاتی، سطح توقف زیان یا حد ضرر نام دارد. به محض رسیدن قیمت به این ناحیه، معامله‌گران باید سهام خود را به فروش برسانند زیرا، حد زیان نیز همانند حد سود یک رویکرد تدافعی در مقابل نوسانات بازار محسوب شده و هدف آن پیش‌گیری از وقوع زیان بیشتر است. تعیین و پایبندی به حدود زیان، یکی از نکات کلیدی سرمایه‌گذاری موفق در بازار مالی است. فردی که هیچ‌گونه محدودیتی برای زیان خود قائل نباشد، قطعاً نمی‌تواند معاملات موفقی را تجربه کند!

در واقع معامله‌گری بدون حد ضرر را می‌توان به رانندگی عمدی با خودروی بدون ترمز تشبیه نمود که به احتمال خیلی زیاد منجر به مرگ سرنشینان آن خواهد شد. فایده اصلی حد ضرر این است که پیش از وقوع عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس زیان‌های سنگین و شرایط بحرانی به معامله‌گر یادآوری می‌شود؛ در صورت شکست این ناحیه ممکن است هیچ نقطه توقفی برای بازار وجود نداشته باشد!

در مبحث تعیین ریسک معاملات نیز، حد ضرر نقش اساسی ایفا می‌کند. در صورتی که ما پیش از ورود به معامله، سطح توقف زیانی مشخص نکنیم، قادر به تعیین حجم بر اساس حداکثر ریسک، نخواهیم بود. ذکر این نکته الزامی است که هنگام تعیین و اعمال نقاط خروج از معامله در بورس سهام تهران، شرایط خاص این بازار نظیر محدودیت درصد نوسان مجاز روزانه و صفوف خرید و فروش را نیز در نظر بگیرید تا، با موقعیت‌های غیر منتظره‌ای مواجه نشده و در تمام مواقع امکان اعمال تصمیمات معاملاتی خود عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس را داشته باشید.

نقاط خروج ثابت یا متحرک

یکی از پندهای سرمایه‌گذاری رایج در بازار مالی این است که؛ ” ضررهایتان را محدود کرده و به سودهایتان اجازه پیشروی دهید “.

تأکید این جمله بر داشتن حد ضرر معقول و حد سود حداکثری اما قابل دسترس می‌باشد؛ تا در مواقع درست بودن تحلیل‌ها، به بهترین نحو ممکن از شرایط بازار بهره‌مند شوید. برخی معامله‌گران مجرب و حرفه‌ای، در عوض مقادیر ثابت حد سود و زیان، از نقاط خروج متحرک استفاده می‌کنند تا، بازدهی حداکثری و ریسک حداقلی داشته باشند. زمانی که بازار در مراحل ابتدایی طبق پیش بینی آن‌ها عمل کند؛ با جابجایی حد ضرر خود در مسیر سوددهی، ریسک معاملات را تا نزدیکی صفر تقلیل داده و در ادامه بخشی از سود خود را نیز اصطلاحاً قفل می نمایند که در صورت حرکات بازگشتی احتمالی تمام سود آن‌ها از بین نرفته باشد. همچنین زمانی که معاملاتشان در آستانه حد سود باشد؛ با تحلیل دقیق قدرت روند و شرایط حاکم بر بازار، اهداف سوددهی خود را در سطوح بالاتر قرار داده تا، از تمام پتانسیل موقعیت معاملاتی خود استفاده کرده باشند.

تعیین حد سود و زیان و اعمال آن‌ها در جریان معامله‌گری، روش‌های مختلفی دارد که هر سرمایه‌گذار باید بر اساس مهارت عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس کاری خود بهترین روش را برگزیند.

روانشناسی معاملات: اصول اولیه

وقتی تریدرها معاملات خود را در بازارهای مالی آغاز می کنند، بسیاری از آن ها بر روی روش های مختلف تحلیل بازار (کامپیوتری، تکنیکال یا بنیادی) تمرکز می کنند اما اکثر آن ها روانشناسی معاملات را کاملاً فراموش می کنند. وقتی آنها ضرر می کنند، آن وقت است که به دنبال دلایل از دست رفتن پولشان می گردند. تنها در این زمان است که آن ها متوجه می شوند دلیل اشتباهات آن ها تحلیل نادرست بازار نبوده بلکه روانشناسی و رفتار خودشان است. روانشناسی تریدرها مستقیماً بر عملکرد و نتیجه آن ها تأثیر می گذارد. نقطه ضعف هر شخصی، به ویژه یک تریدر، احساسات او است. هنگام معامله، آن ها احساسات گوناگونی را تجربه می کنند: هیجان، ترس از دست دادن پول خود، طمع، ناامیدی، سرخوشی از سود به دست آمده و سایر احساسات دیگر. برای کنترل این احساسات، قبل از شروع معامله، تریدر باید درک کند که چگونه احساسات می توانند بر معاملات او تأثیر بگذارند و کدام احساسات می توانند مانع سودآوری او شوند.

مهم ترین عوامل روانشناختی تأثیر گذار بر معاملات

اولین چیزی که تریدر قبل از شروع معامله احساس می کند هیجان است. اما انتظار کسب سود زیاد ممکن است احساسات تریدرها را تحت تاثیر قرار داده و آن ها را از تفکر منطقی و تصمیم گیری های موزون باز دارد. اگر تریدرها برای مدت طولانی چنین احساساتی را تجربه کنند، شاید بهتر است که شغل دیگری را انتخاب کنند. تریدرهای مخاطره آمیز تقریباً همیشه بازنده هستند زیرا شرایط روحی آنها مانع از تحلیل دقیق بازار و آغاز معاملات عاقلانه می شود.

ترس یک واکنش محافظتی است و بسیاری از تریدرها را از ورود به معاملات ضررده نجات می دهد. اما بسیاری از عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس معاملات سودآور نیز به دلیل ترس از ضرر کردن از دست می روند.

طمع احساسی است که تقریباً همه را در حوزه تریدینگ تحت تأثیر قرار می دهد. البته افرادی هستند که تقریباً هیچ حرص و طمعی ندارند، اما تریدرهای مبتدی، تمایل دارند سود زیادی را در مدت زمان خیلی کمی به دست بیاورند که اغلب باعث می شود معاملات نامعقول و غیرمنطقی انجام دهند. معاملات ناشی از حرص و طمع بیش از حد معمولاً ضرر و زیان زیادی دارند. اگر تریدرها جاه طلبی های خود را کنترل کنند، کیفیت معاملات آنها افزایش خواهد یافت. بین طمع و ترس همیشه مرز باریکی وجود دارد و هیچ کس نمی تواند تشخیص دهد که این مرز در کجا نهفته است. این یک ویژگی فردی برای هر تریدر است و تنها کسانی که موفق به کنترل آن شوند موفق خواهند شد.

امیدهای کاذب، انتظارات بی پایه ای هستند که با ضررده شدن موقعیت تریدر بروز می کنند. در این حالت، تریدرها به تغییر جهت حرکت و بازگشت بازار یقین دارند؛ که این موضوع باعث ضرردهی بیشتر معاملات آن ها می شود. این تریدرها به جای تعیین میزان ضرر قبل از ورود به معامله و بستن معقولانه آن ها در صورت ضرردهی، پایبند به معاملات خود می مانند تا شاید بازار برگردد و سود زیادی کنند. ما به امید نیاز داریم اما خوش بینی بیش از حد در چنین شرایطی فقط ضرر دارد.

خویشتن داری یکی از ویژگی های اکثر تریدرهای موفق است. با داشتن کنترل کامل بر نفس و احساسات خود، تریدرها به راحتی با هر احساسی که در روند معاملات بروز می کند کنار می آیند و سود پایداری را به دست می آورند.

ناامیدی احساس منفی بسیار قوی است که در بعضی تریدرها هنگام ضرردهی بسیار بالا در چند معامله به صورت متوالی ظاهر می شود. پس از تجربه چنین شرایطی، بسیاری از تریدرها بازار را برای همیشه ترک می کنند.

شادی احساسی مثبت در زندگی روزمره است، که در معاملات گاهی اوقات منجر به از دست دادن کنترل بر وضعیت و معاملات غیر سیستماتیک و متکی بر شانس می شود. می توان گفت که شادی نوعی هیجان است که بر تفکر منطقی تاثیر می گذارد و باعث می شود تریدر بدون فکر عمل کند.

در مورد شانس اختلاف نظر زیادی وجود دارد. شانس ترکیب تصادفی از همه عوامل مثبتی است که منجر به موفقیت می شوند. همه مردم گاهی اوقات خوش شانس هستند، اما کسی نمی تواند آن را به موقع احساس کند و ماهیت آن را بیان کند.

نتیجه گیری

موفقیت در معاملات 80 درصد به روانشناسی معاملات بستگی دارد. با این وجود، برای موفقیت در تریدینگ، نیازی نیست که روانشناس متخصص باشید. نکته اصلی این است که احساسات خود را همیشه تحت کنترل داشته باشید. معامله گری در بازارهای مالی به اندازه هر کار دیگری یک شغل به شمار می رود که دارای مزایا و معایب خاص خود است؛ به همین دلیل است که باید به صورت جدی و مسئولانه با آن برخورد کرد.